Kapitalmarkt Blog

In einer von Unsicherheit und technologischem Wandel geprägten Weltwirtschaft ist eine nach individuellen Bedürfnissen entwickelte Anlagestrategie der kritische Erfolgsfaktor zu Ihrem nachhaltigen Anlageerfolg. Ein österreichischer Spezialfonds eröffnet genau diese Möglichkeit: Eine maßgeschneiderte Struktur, exakt auf Ihre Zielsetzungen und Risikovorgaben abgestimmt unter Einhaltung höchster regulatorischer Standards. MERITO Financial Solutions steht Ihnen dabei als unabhängiger und professioneller Partner zur Seite – von der Konzeption bis zur laufenden Betreuung.

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Die Vorteile im Überblick

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Individuelle Struktur statt Standardlösung

Der besondere Mehrwert eines Spezialfonds besteht in seiner hohen Individualisierbarkeit. Anders als bei Publikumsfonds wird ein Spezialfonds exklusiv für einen Investor oder eine klar definierte Investorengruppe aufgelegt. Die Anlagestrategie orientiert sich dabei konsequent an Ihren Anlagezielen, Ihrer Risikobereitschaft und Ihrem Anlagehorizont. Auf Basis dieser Vorgaben wird eine maßgeschneiderte Anlagerichtlinie entwickelt, die als Grundlage für die Gestionierung des Fonds dient.

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Höchste regulatorische Sicherheit

Spezialfonds unterliegen den regulatorischen Vorgaben des Investmentfondsgesetzes und stehen unter Aufsicht der österreichischen Finanzmarktaufsicht. Eine jährliche Prüfung durch einen unabhängigen Wirtschaftsprüfer stellt sicher, dass alle rechtlichen Anforderungen vollständig erfüllt werden.

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Kostenvorteile

Ein zentraler Vorteil eines Spezialfonds ist seine kosteneffiziente Struktur. Anleger profitieren von institutionellen Konditionen mit deutlich reduzierten Verwaltungs- und Transaktionsgebühren. Zudem entfällt auf Fondsebene die Mehrwertsteuer. Die direkte Verrechnung der Fondsgebühren erhöht zusätzlich die Wirtschaftlichkeit der Kapitalanlage.

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Steuerliche Effizienz

Im Vergleich zur klassischen Veranlagung auf einem Wertpapierdepot bietet ein Spezialfonds auch aus steuerlicher Sicht signifikante Vorteile. Verluste innerhalb des Fonds können ohne zeitliche Begrenzung vorgetragen und mit zukünftigen Gewinnen verrechnet werden. Gleichzeitig profitieren Anleger von der umsatzsteuerlichen Befreiung laufender Gebühren und Kosten. Die steuerliche Effizienz wird zusätzlich dadurch erhöht, dass fondsinterne Kosten mit den Erträgen gegenverrechnet werden.

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Transparenz und Kontrolle

Als Anleger behalten Sie stets den Überblick. Mit Ihrem digitalen Zugang haben Sie jederzeit die Möglichkeit in sämtliche fondsspezifischen Informationen Einsicht zu nehmen. Ergänzend dazu erhalten Sie regelmäßige Berichte, die exakt auf Ihre individuellen Reporting-Vorgaben abgestimmt sind.

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Unabhängige Beratung

Als bankenunabhängiger Investment Consultant mit über 20 Jahren Erfahrung begleitet Sie MERITO Financial Solutions nicht nur bei der Errichtung Ihres Spezialfonds, sondern berät Sie auch umfassend bei allen strategischen und taktischen Anlageentscheidungen.

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Struktur

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Ein Spezialfonds ist eine maßgeschneiderte, regulatorisch abgesicherte Struktur, in der mehrere professionelle Akteure nach klaren Vorgaben höchst effizient zusammenarbeiten. Die folgende Grafik veranschaulicht den Aufbau eines Spezialfonds mit MERITO Financial Solutions als unabhängigem Berater:

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• Anleger: Initiator und wirtschaftlicher Eigentümer des Fondsvermögens‍
• Kapitalanlagegesellschaft: Rechtlicher Träger des Fonds, verantwortlich für die Administration des Fonds und die Einhaltung sämtlicher aufsichtsrechtlicher Vorgaben‍‍
• Depotbank: Verwahrt das Fondsvermögen‍‍
• Portfolioverwaltung: Prüft die Anlageempfehlungen des Beraters auf ihre Konformität mit der Anlagerichtlinie sowie den Fondsbestimmungen und verantwortet die Gestionierung des Fonds‍‍‍
• Anlageberatung: MERITO Financial Solutions entwickelt neben der strategischen Vermögensallokation laufende Anlageempfehlungen für eine bestmögliche taktische Positionierung, trifft eine unabhängige qualitätsvolle Wertpapierauswahl und verantwortet ein umfassendes Risikomanagement sowie eine kontinuierliche Qualitätskontrolle

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Fazit

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Ein Spezialfonds bietet Ihnen eine maßgeschneiderte, steuerlich optimierte sowie professionell strukturierte Anlagelösung und stellt somit eine überzeugende Alternative zur klassischen Depotverwaltung dar. Vereinbaren Sie einen persönlichen Termin mit uns und erfahren Sie, wie MERITO Financial Solutions Sie bei der Umsetzung Ihrer persönlichen Anlageziele passioniert und kompetent begleitet – unabhängig, partnerschaftlich und mit langjähriger Expertise.